Ši INit („mes“, „mums“ arba „Bendrovė“) Anti-pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politika („Politika“ arba „AML/CFT politika“) parengta vadovaujantis taikytinais pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos teisės aktais, įskaitant, bet neapsiribojant, tą Bendrovės subjektą, kuris teikia atitinkamą paslaugą, reglamentuojančios jurisdikcijos įstatymus ir taisykles.
Pinigų plovimas ir teroristų finansavimas kelia grėsmę pasaulinės finansų sistemos vientisumui ir stabilumui. Būdami atsakinga tarptautinės bendruomenės dalimi, suprantame būtinybę spręsti šias grėsmes. Todėl esame įsipareigoję sukurti tvirtą Anti-pinigų plovimo („AML“) ir Teroristų finansavimo prevencijos („CTF“) programą, atitinkančią aukščiausius teisės ir reguliavimo standartus.
Papildomai prie šios viešai skelbiamos Politikos mes palaikome išsamią vidinę AML/CFT politiką ir susijusias procedūras, kuriose nustatyti detalūs veiklos reikalavimai mūsų darbuotojams ir užtikrinamas nuoseklus visų teisinių, reguliacinių ir vidinės atitikties įsipareigojimų įgyvendinimas.
Šioje Politikoje apibrėžiami pagrindiniai mūsų AML ir CTF priemonių principai, kurių griežtai laikomės. Visos šioje Politikoje vartojamos sąvokos aiškinamos vadovaujantis taikytinais pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos teisės aktais toje jurisdikcijoje, kurioje veikia atitinkamas Bendrovės subjektas, taip pat INit Naudojimo sąlygomis.
1. Šios Politikos paskirtis
Šios Politikos paskirtis – užtikrinti, kad INit visiškai laikytųsi taikomų įstatymų ir taisyklių dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos toje jurisdikcijoje, kurioje veikia atitinkamą paslaugą teikiantis Bendrovės subjektas.
Šios Politikos pagalba siekiame:
- Apsaugoti pasaulinės finansų sistemos vientisumą ir stabilumą.
- Laikytis visų atitinkamų teisinių, reguliacinių ir priežiūros institucijų reikalavimų.
- Užkirsti kelią mūsų paslaugų naudojimui pinigų plovimui, teroristų finansavimui ar kitai neteisėtai veiklai.
- Skatinti atitikties, skaidrumo ir atsakomybės kultūrą mūsų veikloje.
2. Kas yra pinigų plovimas ir teroristų finansavimas?
Pinigų plovimas – tai procesas, kurio metu siekiama nuslėpti neteisėtą lėšų kilmę taip, kad jos atrodytų kaip gautos iš teisėtų šaltinių. Dažnai tai apima neteisėtų lėšų įvedimą į finansų sistemą, jų pervedimą per įvairius sandorius, siekiant paslėpti kilmę, ir vėlesnį šių lėšų „sugrąžinimą“ kaip teisėtų aktyvų.
Teroristų finansavimas – tai lėšų rinkimas ar teikimas, skirtas remti teroro aktus, asmenis ar organizacijas. Šios lėšos gali kilti tiek iš teisėtų, tiek iš neteisėtų šaltinių ir naudojamos tokiems veiksmams kaip planavimas, mokymai ir teroro išpuolių vykdymas.
Tiek pinigų plovimas, tiek teroristų finansavimas yra sunkūs nusikaltimai, keliantys grėsmę pasaulinės finansų sistemos stabilumui. Jų prevencija yra teisinė prievolė ir esminė mūsų, kaip reguliuojamo paslaugų teikėjo, atsakomybės dalis.
3. Kas valdo INit platformą?
Mūsų paslaugos teikiamos per svetainę https://in1t.io, „Telegram“ botą https://t.me/in1tbot ir bet kuriuos kitus oficialius kanalus, kuriuos galime pristatyti ateityje.
INit platformą valdo atitinkamas INit Bendrovės subjektas, priklausomai nuo jūsų buvimo vietos ir naudojamos paslaugos. Kiekvienas subjektas yra įgaliotas veikti kaip virtualios valiutos keitykla ir virtualios valiutos saugojimo (custodian wallet) paslaugų teikėjas pagal savo jurisdikcijos įstatymus.
Duomenys, tokie kaip juridinis pavadinimas, registracijos numeris ir registruota buveinė, bus nurodyti mūsų oficialioje komunikacijoje, pagal jūsų prašymą arba kai tai numato teisės aktai.
4. Kodėl turime patikrinti jūsų duomenis?
Pagal teisės aktus mes privalome identifikuoti ir patikrinti visus savo naudotojus prieš teikdami paslaugas. Šis procesas padeda mums:
- Laikytis AML/CFT įstatymų: privalome vadovautis pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimais toje jurisdikcijoje, kurioje veikia jūsų paslaugą teikiantis INit subjektas.
- Vadovautis priežiūros institucijų nurodymais: mūsų veiklą prižiūri kompetentingos institucijos, reikalaujančios taikyti tinkamas klientų patikrinimo priemones.
- Apsaugoti mūsų platformą: jūsų tapatybės patikrinimas padeda užkirsti kelią sukčiavimui, pinigų plovimui, teroristų finansavimui ir kitai neteisėtai veiklai.
Negalime teikti savo paslaugų, jeigu šis patikrinimo procesas nėra užbaigtas.
5. Ar galite naudotis mūsų paslaugomis nebaigę KYC procedūros?
Ne. Visi naudotojai privalo užbaigti „Pažink savo klientą“ (KYC) patikrinimą prieš pradėdami naudotis INit paslaugomis.
Jeigu nepateiksite reikalaujamos informacijos ar dokumentų arba jie bus neišsamūs, netikslūs ar neaktualūs, negalėsime jums pasiūlyti savo paslaugų.
Tam tikrais atvejais, laikydamiesi teisės aktų reikalavimų, galime taikyti supaprastintą pradinį patikrinimo procesą naudotojams, kurių bendra įmokų ar išmokų suma neviršija 699 EUR (arba atitinkamos sumos kita valiuta). Ar toks supaprastintas procesas bus taikomas, priklauso nuo mūsų vidinio rizikos vertinimo ir yra išimtinai mūsų nuožiūra.
Mes galime bet kada atnaujinti savo KYC procedūras, siekdami atspindėti teisės aktų pakeitimus ar patobulinti atitikties procesus.
6. Kas yra Kliento patikrinimas (Customer Due Diligence, CDD)?
Kliento patikrinimas (Customer Due Diligence, CDD) – tai procesas, kurį naudojame jūsų tapatybei patvirtinti ir įvertinti pinigų plovimo, teroristų finansavimo ar kitos neteisėtos veiklos riziką, susijusią su jūsų paskyra.
CDD padeda mums suprasti:
- kas esate – patvirtinant jūsų tapatybę ir ankstesnę informaciją;
- kokia jūsų veiklos pobūdis – kad galėtume įvertinti rizikos lygį;
- kaip naudojatės mūsų paslaugomis – kad galėtume stebėti neįprastą ar įtartiną veiklą.
Atliekant CDD, galime:
- patvirtinti jūsų tapatybę (tiek fizinių, tiek juridinių asmenų);
- nustatyti bet kokius asmenis, veikiančius juridinio asmens vardu;
- patikrinti akcininkus ir naudos gavėjus;
- įvertinti jūsų rizikos profilį;
- stebėti jūsų veiklą, kol naudojatės mūsų paslaugomis.
Taip pat galime paprašyti dokumentų, patvirtinančių jūsų adresą, lėšų kilmę ar turto kilmę (source of wealth), jei to reikia mūsų reguliaciniams įsipareigojimams įvykdyti.
7. Kokios informacijos prašome iš fizinių asmenų?
Kaip mūsų kliento patikrinimo proceso dalį, visi fiziniai asmenys privalo užbaigti tapatybės patvirtinimą prieš gaudami prieigą prie mūsų paslaugų.
Galime paprašyti šios informacijos ir dokumentų:
- galiojančio valstybės išduoto tapatybės dokumento (paso, asmens tapatybės kortelės arba vairuotojo pažymėjimo);
- gyvumo (liveness) arba veido atpažinimo patikros, kad įsitikintume, jog dokumentas priklauso jums;
- kontaktinių duomenų, įskaitant el. pašto adresą, telefono numerį ir gyvenamosios vietos adresą;
- pagrindinės informacijos apie paskyros naudojimo tikslą ir lėšų kilmę;
- bet kokių pareiškimų, kurių reikalauja taikytini AML/CFT teisės aktai, pavyzdžiui, patvirtinimo, kad nesate politiškai pažeidžiamas asmuo (PEP).
Priklausomai nuo jūsų buvimo vietos, veiklos pobūdžio ar rizikos vertinimo rezultatų, galime paprašyti papildomų dokumentų ar informacijos, tokių kaip adreso patvirtinimas, lėšų kilmės ar turto kilmės įrodymai.
8. Kokios informacijos prašome iš juridinių asmenų?
Prieš teikdami paslaugas juridiniam asmeniui, privalome patikrinti jo tapatybę, struktūrą ir įgaliotus atstovus.
Galime paprašyti šios informacijos ir dokumentų:
- viso juridinio pavadinimo, registracijos numerio ir registruotos buveinės adreso;
- išrašo iš oficialaus įmonių registro arba lygiaverčio steigimo įrodymo;
- įgaliotų atstovų duomenų, įskaitant galiojančius tapatybės dokumentus ir gyvumo patikras;
- informacijos apie nuosavybės struktūrą, įskaitant akcininkus ir naudos gavėjus;
- adreso patvirtinimo tiek juridiniam asmeniui, tiek naudos gavėjams;
- informacijos apie veiklos pobūdį, paskyros tikslą ir numatomą aktyvumą;
- pareiškimų, kurių reikalauja taikytini AML/CFT teisės aktai, pavyzdžiui, patvirtinimo, kad joks naudos gavėjas, direktorius ar atstovas nėra politiškai pažeidžiamas asmuo (PEP).
Priklausomai nuo jurisdikcijos, veiklos pobūdžio ar rizikos vertinimo rezultatų, galime paprašyti papildomų dokumentų, tokių kaip finansinės ataskaitos, lėšų kilmės įrodymai ar turto kilmės informacija apie naudos gavėjus.
9. Kokius trečiųjų šalių paslaugų teikėjus naudojame duomenų patikrai ir stebėsenai?
Klientų tapatybei patikrinti bendradarbiaujame su patikimais ir gerą reputaciją turinčiais paslaugų teikėjais, atitinkančiais aukštus duomenų apsaugos ir atitikties standartus.
Šiuo metu tapatybės patvirtinimui ir kliento patikrai (CDD) naudojame Sum and Substance Ltd. („Sumsub“) paslaugas.
Kriptovaliutų sandorių stebėsenai pasitelkiame specializuotus „blockchain“ analizės paslaugų teikėjus, kurie padeda aptikti ir užkirsti kelią sandoriams, galimai susijusiems su pinigų plovimu, teroristų finansavimu ar kita neteisėta veikla.
Šie paslaugų teikėjai veikia laikydamiesi taikytinų duomenų apsaugos įstatymų ir padeda mums vykdyti AML/CFT įsipareigojimus.
10. Kas negali naudotis mūsų paslaugomis?
Mes neteikiame paslaugų:
- naudotojams, kurie neužbaigia arba neišlaiko tapatybės patikrinimo proceso;
- naudotojams, gyvenantiems jurisdikcijose, kuriose mūsų paslaugos yra ribojamos teisės aktų, tarptautinių sankcijų ar mūsų vidinių rizikos politikų;
- naudotojams, esantiems šalyse ar teritorijose, kuriose mūsų paslaugų teikimui reikalinga speciali licencija ar leidimas, ir mes tokio leidimo neturime;
- naudotojams, kurių veikla, istorija ar lėšų kilmė kelia nepriimtiną pinigų plovimo, teroristų finansavimo ar kitos neteisėtos veiklos riziką.
Mes sudarome ir atnaujiname didelės rizikos ar ribojamų jurisdikcijų sąrašą, atsižvelgdami į taikomus įstatymus, reguliavimo gairias ir mūsų vidinio rizikos vertinimo procedūras. Šis sąrašas reguliariai peržiūrimas ir gali būti keičiamas be išankstinio įspėjimo.
11. Kodėl INit negaliu naudoti Monero, Zcash ar kitų privatumo monetų?
Dėl reguliavimo ir saugumo priežasčių INit nepalaiko anoniminių ar privatumo funkcijomis paremtų kriptovaliutų (dar vadinamų anonimiškumą didinančiu kripto turtu – AEC). Pavyzdžiai: Monero (XMR), Zcash (ZEC) „shielded“ režimu, Dash (PrivateSend), Grin, Beam ir panašūs aktyvai.
Šios monetos sukurtos taip, kad paslėptų siuntėją, gavėją ar sandorio sumą, todėl mums tampa neįmanoma taikyti teisės reikalaujamų Anti-pinigų plovimo (AML), Teroristų finansavimo prevencijos (CTF) ir saugumo patikrų. Tokių aktyvų palaikymas sukeltų nepriimtiną atitikties riziką tiek INit, tiek jo klientams.
Bet koks bandymas naudoti Monero, Zcash ar panašius aktyvus mūsų platformoje bus užblokuotas.
12. Kiek laiko saugome jūsų duomenis?
Jūsų asmens duomenis saugome tiek, kiek būtina mūsų paslaugoms teikti ir vykdyti teisines, reguliacines bei atitikties prievoles.
Saugomų duomenų laikotarpis priklauso nuo taikomų teisės aktų reikalavimų toje jurisdikcijoje, kurioje paslaugą teikia Bendrovė.
Tam tikrais atvejais duomenis galime saugoti ilgesnį laiką, jei to reikalauja teisės aktai, reguliavimo institucijų nurodymai arba kiti teisėti verslo ar teisiniai tikslai. Pasibaigus saugojimo laikotarpiui, jūsų duomenys bus saugiai ištrinami arba anonimizuojami pagal mūsų duomenų apsaugos standartus.
13. Kam galime atskleisti jūsų duomenis?
Jūsų asmens duomenis galime perduoti kompetentingoms priežiūros ir teisėsaugos institucijoms, kai to reikalauja taikomi įstatymai ir taisyklės arba kai tai būtina siekiant užkirsti kelią, nustatyti ir tirti pinigų plovimą, teroristų finansavimą ar kitą neteisėtą veiklą.
Bet koks toks duomenų atskleidimas bus vykdomas griežtai laikantis teisinių reikalavimų, užtikrinant, kad būtų pateikiama tik būtina informacija ir kad būtų gerbiamos jūsų teisės pagal taikomus duomenų apsaugos įstatymus.
14. Kaip dažnai bus keičiama ši Politika?
Šią Politiką peržiūrime ir atnaujiname, kai to reikia, siekdami išlikti suderinti su taikomais teisės aktais ir reguliavimo reikalavimais. Pakeitimai gali būti atliekami be išankstinio įspėjimo, o atnaujinta versija bus skelbiama mūsų Svetainėje.
Rekomenduojame periodiškai peržiūrėti šią Politiką, kad būtumėte informuoti apie mūsų taikomas AML/CFT priemones. Toliau naudodamiesi mūsų Paslaugomis po pakeitimų, patvirtinate, kad sutinkate su atnaujinta Politika
15. Kontaktai
Jeigu turite klausimų, pastebėjimų ar prašymų, susijusių su šia AML/CFT Politika, susisiekite su mumis el. paštu: [email protected].
Dėl saugumo ir atitikties priežasčių tam tikros veiklos procedūros ir vidinės AML/CFT kontrolės priemonės neatskleidžiamos šioje viešoje Politikoje, bet yra dokumentuotos mūsų vidinėje AML/CFT sistemoje ir gali būti pateiktos kompetentingoms institucijoms pagal teisėtą jų prašymą.
Esame įsipareigoję užtikrinti skaidrią komunikaciją su naudotojais ir visišką bendradarbiavimą su priežiūros bei teisėsaugos institucijomis, laikydamiesi taikomų teisės aktų ir reikalavimų.
