Настоящая Политика по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – «Политика» или «Политика в сфере ПОД/ФТ») компании INit («Мы», «Нас» или «Компания») была подготовлена в соответствии с применимым законодательством о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая, помимо прочего, законы и нормативные акты юрисдикции, регулирующей деятельность юридического лица Компании, предоставляющего соответствующую услугу.
Отмывание денег и финансирование терроризма угрожают целостности и стабильности мировой финансовой системы. Как ответственный участник международного сообщества, мы понимаем острую необходимость противодействия этим угрозам. Поэтому мы стремимся создать надежную программу по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), которая соответствует самым высоким правовым и нормативным стандартам.
В дополнение к этой общедоступной Политике мы поддерживаем всеобъемлющую внутреннюю политику в области ПОД/ФТ и связанные с ней процедуры, в которых подробно изложены операционные требования к нашим сотрудникам и обеспечивается последовательное применение всех юридических, нормативных и внутренних обязательств по соблюдению нормативных требований.
В настоящей Политике изложены основополагающие принципы наших мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которых мы неукоснительно придерживаемся. Все термины, используемые в настоящей Политике, толкуются в соответствии с применимым законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма юрисдикции, регулирующей соответствующее юридическое лицо Компании, а также Условиями использования INit.
1. Цель настоящей Политики
Целью настоящей Политики является обеспечение полного соблюдения Компанией применимых законов и нормативных актов по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в юрисдикции субъекта Компании, предоставляющего соответствующую услугу.
С помощью настоящей Политики мы преследуем следующие цели:
- Защита целостности и стабильности мировой финансовой системы.
- Соблюдайте все соответствующие законодательные, нормативные и надзорные требования.
- Предотвращение неправомерного использования наших услуг для отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
- Продвижение культуры соответствия, прозрачности и подотчетности в нашей деловой деятельности.
2. Что такое отмывание денег и финансирование терроризма?
Отмывание денег — это процесс сокрытия незаконного происхождения средств, чтобы они выглядели как поступающие из законных источников. Это часто включает в себя размещение незаконных средств в финансовой системе, их перемещение через различные транзакции, чтобы скрыть их происхождение, и повторное введение их в качестве явно законных активов.
Финансирование терроризма – это сбор или предоставление средств, предназначенных для поддержки террористических актов, отдельных лиц или организаций. Эти средства могут поступать как из легальных, так и из нелегальных источников и используются для такой деятельности, как планирование, обучение и проведение террористических атак.
Как отмывание денег, так и финансирование терроризма являются серьезными преступлениями, которые угрожают стабильности мировой финансовой системы. Их предотвращение является законодательным требованием и основной частью нашей ответственности как регулируемого поставщика услуг.
3. Кто управляет платформой INit?
Наши услуги предоставляются через веб-сайт https://in1t.io, https://t.me/in1tbot Telegram-бот и любые другие официальные каналы, которые мы можем внедрить в будущем.
Платформа INit управляется соответствующей компанией INit, в зависимости от вашего местоположения и используемых вами услуг. Каждая организация уполномочена работать в качестве поставщика виртуальных валютных бирж и кастодиальных кошельков виртуальной валюты в соответствии с законодательством своей юрисдикции.
Такие сведения, как юридическое название, регистрационный номер и юридический адрес операционной организации, будут предоставлены в наших официальных сообщениях, по запросу или в соответствии с требованиями законодательства.
4. Зачем нам нужно проверять ваши данные?
По закону мы обязаны идентифицировать и проверять всех наших пользователей перед предоставлением услуг. Этот процесс помогает нам:
- Соблюдать законы о ПОД/ФТ: Мы должны следовать правилам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в юрисдикции организации INit, предоставляющей ваши услуги.
- Следовать указаниям регулирующих органов: Наша деятельность контролируется компетентными органами, которые требуют от нас принятия надлежащих мер должной осмотрительности.
- Защищать нашу платформу: подтверждение вашей личности помогает предотвратить мошенничество, отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные действия.
Мы не можем предоставлять наши услуги без завершения этого процесса проверки.
5. Можете ли вы воспользоваться нашими услугами без прохождения KYC?
Нет. Все пользователи должны пройти проверку «Знай своего клиента» (KYC) перед использованием услуг INit.
Если вы не предоставите необходимую информацию или документы, или если они будут неполными, неправильными или неактуальными, мы не сможем предложить вам наши услуги.
В некоторых случаях и в соответствии с требованиями законодательства мы можем применять упрощенный процесс регистрации для пользователей, общая сумма депозитов или выводов которых не превышает 699 евро (или эквивалента в другой валюте). Применим ли этот упрощенный процесс, зависит от нашей внутренней оценки рисков и остается на наше усмотрение.
Мы можем обновлять наши процедуры KYC в любое время, чтобы отразить изменения в законодательстве или улучшения наших процессов соблюдения нормативных требований.
6. Что такое Customer Due Diligence (CDD)?
Customer Due Diligence (CDD) или надлежащая проверка клиентов (НПК) — это процесс, который мы используем для подтверждения вашей личности и оценки риска отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности, связанной с вашей учетной записью.
CDD помогает нам понять:
- Кто вы есть — подтвердив свою личность и происхождение.
- Характер вашей деятельности — чтобы мы могли оценить уровень риска.
- Как вы используете наши услуги — чтобы мы могли отслеживать необычную или подозрительную активность.
В рамках CDD мы можем:
- Проверять вашу личность (для физических и юридических лиц).
- Идентифицировать любого, кто действует от имени юридического лица.
- Проверять акционеров и бенефициарных владельцев.
- Оценивать ваш профиль риска.
- Отслеживать вашу деятельность во время использования наших услуг.
Мы также можем запросить документы, подтверждающие ваш адрес, источник средств или источник благосостояния, если это необходимо для выполнения наших нормативных обязательств.
7. Какую информацию мы запрашиваем у отдельных пользователей?
В рамках нашего процесса комплексной проверки клиентов все отдельные пользователи должны пройти верификацию личности, прежде чем получить доступ к нашим услугам.
Мы можем запросить следующую информацию и документы:
- Действительный документ, удостоверяющий личность государственного образца (паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение).
- Проверка на живость или сходство лица, чтобы подтвердить, что документ принадлежит вам.
- Контактные данные, включая адрес электронной почты, номер телефона и адрес проживания.
- Основная информация о назначении вашего счета и источнике средств.
- Любые декларации, требуемые в соответствии с применимыми законами о ПОД/ФТ, такие как подтверждение того, что вы не являетесь политически значимым лицом.
В зависимости от вашего местоположения, характера вашей деятельности или результата оценки рисков мы можем запросить дополнительные документы или информацию, такие как подтверждение адреса, подтверждение наличия средств или источника благосостояния.
8. Какую информацию мы запрашиваем у юридических лиц?
Прежде чем оказывать услуги юридическому лицу, мы должны проверить его личность, структуру и уполномоченных представителей.
Мы можем запросить следующую информацию и документы:
- Полное юридическое название, регистрационный номер и юридический адрес юридического лица.
- Выписка из официального реестра компаний или эквивалентное доказательство регистрации.
- Данные уполномоченных представителей, включая действительные документы, удостоверяющие личность, и проверки работоспособности.
- Информация о структуре собственности, включая акционеров и бенефициарных владельцев.
- Подтверждение адреса юридического лица и его бенефициарных владельцев.
- Подробная информация о характере бизнеса, цели учетной записи и ожидаемой активности.
- Декларации, требуемые в соответствии с применимыми законами о ПОД/ФТ, такие как подтверждение того, что ни один бенефициарный владелец, директор или представитель не является политически значимым лицом.
В зависимости от юрисдикции, характера бизнеса или результатов оценки рисков мы можем запросить дополнительные документы, такие как финансовая отчетность, подтверждение наличия средств или информация об источнике богатства для бенефициарных владельцев.
9. Каких сторонних поставщиков мы используем для проверки и мониторинга данных?
Для проверки личности клиентов мы работаем с надежными и авторитетными поставщиками услуг, которые соответствуют высоким стандартам защиты данных и соответствия.
В настоящее время мы используем Sum and Substance Ltd. (Sumsub) для проверки личности и комплексной проверки клиентов.
Для мониторинга криптовалютных транзакций мы привлекаем специализированных поставщиков аналитики блокчейна, которые помогают нам обнаруживать и предотвращать транзакции, потенциально связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма или другой незаконной деятельностью.
Эти поставщики действуют в соответствии с применимыми законами о защите данных и поддерживают нас в выполнении наших обязательств по ПОД/ФТ.
10. Кто не может пользоваться нашими услугами?
Мы не оказываем услуги:
- Пользователям, которые не завершили или не прошли процесс подтверждения личности.
- Пользователям, проживающие в юрисдикциях, где наши услуги ограничены законом, международными санкциями или нашей внутренней политикой в отношении рисков.
- Пользователям, находящиеся в странах или территориях, где для предоставления наших услуг требуется специальная лицензия или разрешение, и у нас нет такого разрешения.
- Пользователям, чья деятельность, происхождение или источник средств представляют неприемлемый риск отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
Мы поддерживаем и обновляем список юрисдикций с высоким уровнем риска или ограниченным доступом в соответствии с применимым законодательством, нормативными указаниями и нашими внутренними процедурами оценки рисков. Этот список регулярно пересматривается и может быть изменен без предварительного уведомления.
11. Почему я не могу использовать Monero, Zcash или другие монеты конфиденциальности на INit?
По нормативным причинам и соображениям безопасности INit не поддерживает анонимные или ориентированные на конфиденциальность криптовалюты (также называемые криптоактивами с улучшенной анонимностью, или AEC). Примеры включают Monero (XMR), Zcash (ZEC) в экранированном режиме, Dash (PrivateSend), Grin, Beam и аналогичные активы.
Эти монеты предназначены для сокрытия отправителя, получателя или суммы транзакции, что делает невозможным применение требуемых законом мер по борьбе с отмыванием денег (AML), финансированием терроризма (CTF) и проверками безопасности. Поддержка таких активов подвергнет как INit, так и ее клиентов неприемлемым рискам соблюдения нормативных требований.
Любая попытка использовать Monero, Zcash или аналогичные активы на нашей платформе будет заблокирована.
12. Как долго мы храним ваши данные?
Мы храним ваши персональные данные до тех пор, пока это необходимо для предоставления наших услуг и выполнения наших юридических, нормативных и нормативных обязательств.
Срок хранения зависит от требований применимого законодательства в юрисдикции Компании, предоставляющей услугу.
В некоторых случаях нам может потребоваться хранить ваши данные в течение более длительного периода, если это требуется по закону, запросам регулирующих органов или другим законным деловым или юридическим целям. По истечении срока хранения ваши данные будут надежно удалены или анонимизированы в соответствии с нашими стандартами защиты данных.
13. Кому мы можем передавать ваши данные?
Мы можем передавать ваши персональные данные компетентным надзорным и правоохранительным органам, когда это требуется в соответствии с применимыми законами и нормативными актами или когда это необходимо для предотвращения, выявления и расследования отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
Любое такое раскрытие будет осуществляться в строгом соответствии с требованиями законодательства, гарантируя, что предоставляется только необходимая информация и что ваши права в соответствии с применимыми законами о защите данных соблюдаются.
14. Как часто будет изменяться настоящая Политика?
Мы пересматриваем и обновляем настоящую Политику по мере необходимости, чтобы оставаться в соответствии с применимыми законами и нормативными требованиями. Изменения могут быть внесены без предварительного уведомления, а обновленная версия будет опубликована на нашем Веб-сайте.
Мы рекомендуем вам периодически просматривать настоящую Политику, чтобы быть в курсе наших текущих мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если вы продолжаете пользоваться нашими Услугами после любых обновлений, это означает, что вы принимаете пересмотренную Политику.
15. Наши контакты
Если у вас есть какие-либо вопросы, комментарии или пожелания относительно настоящей Политики в области ПОД/ФТ, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected].
По причинам безопасности и соблюдения нормативных требований, определенные операционные процедуры и внутренние средства контроля ПОД/ФТ не раскрываются в настоящей публичной Политике, но задокументированы в нашей внутренней системе ПОД/ФТ, доступной компетентным органам по законному запросу.
Мы стремимся обеспечить прозрачную коммуникацию с пользователями и полное сотрудничество с надзорными и правоохранительными органами в соответствии с применимыми законами и нормативными актами.
